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（三）借款用途；NG体育平台

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面对来路不明的免费资金或优惠活动，一定要保持高度警惕，切勿轻信“无偿扶贫款”“担保贷款服务”等话术。

吸引受害人上钩

（二）借款人收入情况；

还会涉嫌犯罪

当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的心理，只要提高防范意识，保持清醒头脑，不相信天上会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。

精准锁定有贷款需求的人

有稳定收入和良好还款能力的直接证据

用于转移涉诈资金

往往需要提供流水证明

↓ ↓ ↓

2

保护个人隐私和两卡信息

3

银行流水是判断借款人

之后 诈骗分子诱导受害人

将涉诈资金“洗白”

在日常生活中

账户到手 资金“洗白”

“刷流水”本身是一种违法行为

不匹配流水和互转流水

那些即时转账、异常大额流水

再以流水不足为由引诱受害人刷流水

认清诈骗套路 拒当“电诈工具人”

刷流水是指

获取信息 提高流水

转发给家人朋友吧

实际上银行并不认可！

根据金融监管总局发布的《个人贷款管理办法》规定，银行贷款调查包括但不限于以下内容：

不仅无法收到承诺的“贷款”额度

导致银行卡被冻结

警惕低价陷阱，提高法律意识

警惕“免费福利”陷阱

1

决定是否放贷的重要依据

此类骗局的特点是

使自己深陷牢狱之灾

也是银行评估风险

（五）保证人担保意愿、担保能力或抵（质）押物价值及变现能力。

通过人为制造虚假的资金流动记录

请查收你的通关海报

或是诱骗受害人寄出银行卡和密码

通常用于提升信用评级

（四）借款人还款来源、还款能力及还款方式；

以“无抵押”“零成本”“高额补助”

以增加账户的交易流水

为什么贷款要提供流水证明？

警方提示

（一）借款人基本情况；

伪装身份 抛出诱惑

诈骗分子一开始往往会伪装成

恭喜你识破“刷流水”骗局

银行或者网贷平台的客服

等诱惑性语言

或满足贷款审批要求的行为

但银行流水并非必须条件

提供个人身份信息和账户信息

最后 诈骗分子将涉诈资金转入受害人账户

个人前往银行办理贷款时

再让受害人转移

身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息NG体育平台，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。